Разработчики: | Центр Финансовых Технологий (ЦФТ), Золотая Корона |
Дата последнего релиза: | 2020/07/22 |
Отрасли: | Финансовые услуги, инвестиции и аудит |
Технологии: | SaaS - Программное обеспечение как услуга |
Содержание |
«Платформа банковского самообслуживания» позволяет осуществлять отправку и контроль переводов для всех каналов: мобильный банк, ДБО, операционист, банкоматы и выбирать систему банка для получения переводов — процессинговый центр или в бэк-офис, в котором ведется информация о счетах физических лиц, то есть сразу на счет клиента.
2020: Подключение более 30 банков
ЦФТ продолжает реализацию масштабного проекта по подключению банков к СБП на базе облачной Платформы «Золотой Короны» (сертифицированный процессор Third Party Processor для участников СБП). На июль 2020 года по платежам c2c с использованием комплекса решений ЦФТ к СБП подключено более 30 банков, и еще порядка 25 банков находятся в процессе подключения. Реализован и работает сценарий c2b платежей по QR-коду, и банки уже начали подключаться к сервису платежей в пользу торгово-сервисных предприятий в рамках СБП.
Облачная Платформа «Золотой Короны» для подключения банков к СБП – это проверенный практикой процессор, оказывающий услуги как банкам, так и агентам торгово-сервисных предприятий, обеспечивающий полный цикл технологического взаимодействия с операционным платежным клиринговым центром СБП (ОПКЦ СБП), и учитывающий требования и возможности конкретного партнера, его ИТ-инфраструктуры – говорит Андрей Надточий, технический директор облачной Платформы «Золотой Короны». – В рамках стандартного подключения мы предоставляем банкам все прикладные приложения, необходимые для интеграции с любыми АБС, системами ДБО и процессингами. Осуществляем вместе с банками внедрение «под ключ» и обеспечиваем нашим партнёрам развитие сервиса в части функционала. Нами уже разработаны все реализуемые на июль 2020 года в рамках СБП технологические цепочки отправки и приема платежей, в том числе – сценарий c2b платежей по QR-коду. |
Первым промышленные транзакции c2b по QR-коду в СБП на базе решения ЦФТ осуществил Инвестиционный банк «Веста».
В нашем бизнесе мы сфокусированы на всём новом, что происходит на финансовом рынке, следим за его тенденциями, инициативами регулятора, ищем самые актуальные идеи, – комментирует Виктор Жидков, Председатель Правления ИБ «Веста». – Активно прорабатывается тема применения Системы быстрых платежей, и мыпредлагаем нашим клиентам различные варианты ее использования – как с2с, так и с2в платежи. |
Сотрудничая с нами, банк реализует быстрое подключение к СБП и минимизирует свои затраты за счёт модели SaaS, – отмечает Виктория Смоленская, директор сервиса «Платформа банковского самообслуживания», «Золотая Корона». – Кроме того, банк получает гарантированную поддержку с готовыми процедурами и регламентами, соответствующими актуальным требованиям рынка. |
2019
Тестирование взаимодействия с ОПКЦ Системы быстрых платежей Банка России
Завершены тестовые испытания взаимодействия (ТИВ) программно-аппаратного комплекса (ПАК) сервиса «Платформа банковского самообслуживания», предоставляемого «Золотой Короной», с AO НСПК, являющейся операционным платежным и клиринговым центром (ОПКЦ) Системы быстрых платежей Банка России. Об этом 8 июля 2019 года сообщили в «Золотой Короне».
ТИВ осуществлялись на основании соответствующего технологического регламента НСПК, их результаты подтверждают соответствие ПАК «Золотой Короны» требованиям НСПК, предъявляемым к ПАК в части взаимодействия с ОПКЦ СБП. Участники финансового рынка могут использовать прошедшее тестирование решение для подключения к промышленной среде СБП через облако провайдера.
Сервис «Платформа банковского самообслуживания» осуществляет поддержку отправки переводов с2с, me2me из клиентских фронтов банка и прием адресованных клиентам банка переводов с2с, me2me для отражения их по счетам клиентов.
Платформа позволяет кредитным организациям регистрировать банк в СБП для своих клиентов в качестве «банка по умолчанию» для приема переводов, адресованных этим клиентам, поддерживает механизмы сверки. Применение облачных технологий значительно снижает срок и стоимость запуска СБП в банках.
В ближайшее время специалистами «Золотой Короны» в соответствии с технологическими бюллетенями АО НСПК планируется тестирование изменений информационного взаимодействия, позволяющих сделать более удобным отправку перевода (работа с шаблонами, изменение суммы перевода и др.). Кроме этого, планируется поддержка полного цикла операций с2b.
«Золотая Корона» участвует в проекте СБП с этапа разработки концепции, включая создание прототипа и тестирование системы в пилотном режиме. На июль 2019 года в режиме промышленной эксплуатации с СБП работают два партнера «Золотой Короны» — ПАО «Совкомбанк» и РНКО «Платежный Центр», значительное число банков находятся в процессе подключения.
Технологическое решение для подключения банков к СБП от «Золотой Короны»
13 февраля 2019 года «Золотая Корона» представила участникам финансового рынка технологическое решение для подключения банков к Системе быстрых платежей (СБП).
Как отметили в компании, «Золотая Корона» участвует в процессе формирования СБП с самого начала проекта, включая разработку концепции и создание прототипа. Взаимодействие банков-партнеров с СБП выполняется через программно-аппаратный комплекс «Золотой Короны» «Платформа банковского самообслуживания».
облачный сервис «Платформа банковского самообслуживания» развернут на базе операционно-клирингового центра платежной системы «Золотая Корона», который имеет 25-летний опыт процессинга, маршрутизации и обработки банковских операций, управления инцидентами, мониторинга информационной безопасности и обеспечения бесперебойности работы.
Сотрудничая с «Золотой Короной», банк реализует быстрое подключение к СБП и минимизирует свои затраты: не закупает дополнительные серверы, исключает затраты на покупку программного обеспечения, поскольку наше решение используется в режиме SaaS. Кроме того, банк экономит на сопровождении, поскольку получает гарантированную поддержку с готовыми процедурами и регламентами, соответствующими актуальным требованиям СБП. Банк также будет своевременно получать и сертифицировать новые продукты и оперативно использовать все изменения в стандартах СБП, — заявила Виктория Смоленская, руководитель дирекции «Платформа банковского самообслуживания». |
Решение «Золотой Короны» для работы банка с СБП может быть реализовано как на принципах SaaS, так и in-house и позволит кредитной организации в сжатые сроки — в течение 1,5-2 месяцев — подключиться к Системе быстрых платежей.
Опытная эксплуатация в промышленной среде СБП
«Золотая Корона» оказала технологическую поддержку ПАО «Совкомбанк» и РНКО «Платежный Центр» (ООО) при подключении к Системе быстрых платежей (СБП). В рамках пилотного проекта Банка России по запуску в эксплуатацию Системы быстрых платежей программно-аппаратный комплекс «Золотой Короны» «Платформа банковского самообслуживания» успешно прошел опытную эксплуатацию в промышленной среде СБП, сообщили TAdviser 8 февраля 2019 года в ГК ЦФТ.
В ходе тестирования было отлажено информационное взаимодействие ПАК Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» с НСПК, являющейся операционным платежным клиринговым центром СБП. После завершения процедуры тестирования кредитные организации подключились к СБП и начали работу в системе в режиме промышленной эксплуатации.
Взаимодействие банков с СБП выполняется через ПАК Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» (платформа), в котором реализована поддержка отправки переводов с2с, me2me из клиентских фронтов банка и прием адресованных клиентам банка переводов с2с, me2me для отражения их по счетам клиентов в АБС банка и/или на карт-счетах клиентов в процессинговом центре банка.
Как пояснили в ЦФТ, платформа позволяет кредитным организациям регистрировать банк в СБП для своих клиентов в качестве «банка по умолчанию» для приема переводов, адресованных этим клиентам, получать и использовать механизмы сверки для совершенных переводов на основании данных клиринга ОПКЦ СБП и Платформы. Применение облачных технологий значительно снижает срок запуска СБП в банках, утверждают в компании.
2018
125 банков-партнеров сервиса
Партнерами сервиса «Платформа банковского Самообслуживания» по состоянию на март 2018 года является 125 банков.
Сервис «Платформа банковского самообслуживания» сконцентрировал в себе более чем 20-летний опыт автоматизации фронт-офисных решений банков, накопленный специалистами ГК ЦФТ.
Основным направлением деятельности сервиса является комплексная автоматизация управления инфраструктурой финансово-кредитных организаций с собственными процессинговыми центрами и крупными сетями устройств самообслуживания.
ЦФТ подвел итоги опытной эксплуатации чат-бот мониторинга банковских сетей самообслуживания
Центр Финансовых Технологий в рамках Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» подвел в марте 2018 года итоги опытной эксплуатации решения для оперативного мобильного мониторинга банком своей банкоматной и терминальной инфраструктуры.
Решение реализовано в виде чат-бота и позволяет обеспечить доступ к актуальной информации о работе устройств самообслуживания с клиентских устройств через интерфейс мессенджера Telegram. Такая реализация позволяет обеспечить универсальность и быстрое подключение решения, поскольку сервис Telegram доступен для всех популярных мобильных и десктопных платформ.
Услуга чат-бот мониторинга позволяет в режиме реального времени получать информацию по всем устройствам самообслуживания (УС), включая устройства с ошибками. При наличии сбоев в работе ПО или предупреждений со стороны оборудования, отображается список инцидентов по данному УС: нет связи, давно нет операций, закончились наличные, сейф открыт, мало\нет бумаги в принтере и т.д. Функционал чат-бота также дает возможность осуществлять мониторинг состояния устройств самообслуживания, сгруппированных, например, по территориальному принципу.
По результатам опытной эксплуатации банками данного решения услуга приобретет новые возможности, и уже в скором времени станут доступны визуальные индикаторы состояния устройств, графическая маркировка инцидентов с помощью эмоджи-символов, отображение сводной информации по всей сети банка на одном экране, уведомления пользователя о различных событиях в сети устройств, а также управление устройствами через интерфейс чат-бота.
Примечания
Подрядчики-лидеры по количеству проектов
ВидеоМост (VideoMost) (1767)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (1643)
TrueConf (Труконф) (1593)
Террасофт (Terrasoft, ТС-Консалтинг) (1147)
Naumen (Наумен консалтинг) (510)
Другие (8565)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (244)
Террасофт (Terrasoft, ТС-Консалтинг) (186)
ВидеоМост (VideoMost) (181)
Directum (Директум) (110)
QuickBPM (83)
Другие (759)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (230)
ВидеоМост (VideoMost) (101)
Directum (Директум) (80)
1С-Рарус (30)
Projecto (Проджекто) (26)
Другие (563)
Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров
1С Акционерное общество (35, 2810)
ВидеоМост (VideoMost) (3, 1818)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (4, 1766)
TrueConf (Труконф) (3, 1609)
Creatio (12, 1238)
Другие (1929, 7229)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (2, 327)
Directum (Директум) (2, 233)
Creatio (1, 200)
ВидеоМост (VideoMost) (2, 183)
1С Акционерное общество (13, 145)
Другие (154, 503)
Directum (Директум) (2, 236)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (2, 233)
ВидеоМост (VideoMost) (1, 102)
1С Акционерное общество (9, 98)
Projecto (Проджекто) (1, 26)
Другие (95, 342)
Elma (Элма, Интеллект Лаб, Практика БПМ) (2, 180)
Directum (Директум) (1, 147)
1С Акционерное общество (12, 86)
Naumen (Наумен консалтинг) (5, 22)
1С-Битрикс (1, 22)
Другие (80, 264)
1С Акционерное общество (7, 44)
1С-Битрикс (1, 16)
Naumen (Наумен консалтинг) (3, 14)
B2B-Center (Центр развития экономики) (1, 10)
Directum (Директум) (1, 8)
Другие (62, 124)
Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения (проекты, партнерские проекты)
ВидеоМост (VideoMost) ВКС - 1818 (1817, 1)
ELMA BPM Suite - 1770 (1431, 339)
1С:Предприятие 8.3 - 1657 (205, 1452)
TrueConf Server - 1609 (1593, 16)
Creatio (ранее bpm’online) - 1238 (944, 294)
Другие 4394
ELMA BPM Suite - 327 (241, 86)
Directum RX - 233 (233, 0)
Creatio (ранее bpm’online) - 200 (200, 0)
ВидеоМост (VideoMost) ВКС - 183 (182, 1)
1С:Предприятие 8.3 - 137 (4, 133)
Другие 222
Directum RX - 236 (236, 0)
ELMA BPM Suite - 234 (151, 83)
ВидеоМост (VideoMost) ВКС - 102 (102, 0)
1С:Предприятие 8.3 - 93 (4, 89)
Projecto - 26 (26, 0)
Другие 124
ELMA BPM Suite - 183 (22, 161)
Directum RX - 147 (147, 0)
1С:Предприятие 8.3 - 76 (3, 73)
1С-Битрикс24 - 22 (22, 0)
Advanta (Адванта) - система управления проектами - 20 (20, 0)
Другие -4
1С:Предприятие 8.3 - 40 (3, 37)
1С-Битрикс24 - 16 (16, 0)
B2B-Center: Мои поставщики - 10 (10, 0)
HRlink Система электронного кадрового документооборота - 8 (8, 0)
Directum RX - 8 (8, 0)
Другие 66